企 业 管 治
我 们 致 力 实 施 良 好 之 企 业 管 治 ， 并 遵 循 香 港 金 融 管 理 局 于 二 零 零 一 年 九 月 发 出 之 监 管 政 策 手 册 内 有 关 本 地 注 册 认 可 机 构 之 企 业 管 治 指 引 。 本 行 亦 遵 循 包 括 于 香 港 联 合 交 易 所 之 证 券 上 市 规 则 附 录 十 四 内 之 《 企 业 管 治 常 规 守 则 》 之 全 部 守 则 条 文 。

董 事 会
于 二 零 零 六 年 三 月 三 十 一 日 ， 恒 生 的 董 事 会 共 有 十 四 位 董 事 、 三 位 执 行 董 事 及 十 一 位 非 执 行 董 事 。 十 一 位 非 执 行 董 事 中 ， 八 位 为 独 立 非 执 行 董 事 。

所 有 董 事 均 能 全 面 及 适 时 地 获 取 关 于 本 行 业 务 之 所 有 资 料 ， 本 行 亦 订 有 程 序 ， 供 各 董 事 就 本 行 事 宜 寻 求 独 立 专 业 意 见 ， 所 有 相 关 费 用 由 本 行 承 担 。

董 事 长 为 非 执 行 董 事 ， 其 与 行 政 总 裁 之 职 责 分 工 有 清 楚 界 定 。 董 事 会 由 董 事 长 领 导 ， 行 政 总 裁 则 行 使 由 执 行 委 员 会 授 予 有 关 本 行 及 各 附 属 公 司 之 所 有 权 力 、 职 权 及 酌 情 权 。

董 事 会 致 力 达 成 本 行 持 续 增 长 发 展 、 为 股 东 增 值 ， 并 提 供 世 界 级 服 务 之 目 标 。 董 事 会 为 本 行 制 订 策 略 ， 并 监 察 管 理 层 之 表 现 与 运 作 。 恒 生 董 事 会 于 二 零 零 五 年 共 举 行 七 次 会 议 。

董 事 会 辖 下 设 立 三 个 委 员 会 ：

执 行 委 员 会 每 月 开 会 一 次 ， 并 根 据 其 职 权 范 围 、 政 策 及 指 示 ， 就 本 行 之 管 理 及 日 常 运 作 ， 行 使 董 事 会 之 权 力 、 权 限 及 酌 情 权 。 若 干 事 项 部 份 留 待 由 董 事 会 通 过 ， 包 括 年 度 营 运 预 算 及 收 益 增 长 目 标 、 指 定 高 层 职 位 委 聘 、 高 于 既 定 限 额 之 购 入 及 出 售 事 项 ， 以 及 资 产 负 债 表 管 理 政 策 之 任 何 重 大 变 动 。

审 核 委 员 会 由 三 位 独 立 非 执 行 董 事 组 成 ， 通 常 每 年 开 会 四 次 。 审 核 委 员 会 协 助 董 事 会 尽 其 责 任 确 保 本 行 之 内 部 监 控 及 条 例 监 察 系 统 有 效 运 作 ， 以 及 尽 其 义 务 拟 备 对 外 之 财 务 报 告 。 该 委 员 会 亦 负 责 甄 选 、 监 察 外 聘 核 数 师 及 订 定 其 酬 金 。 审 核 委 员 会 于 每 次 会 议 后 均 向 董 事 会 呈 交 报 告 。

薪 酬 委 员 会 由 三 位 独 立 非 执 行 董 事 组 成 ，除 其 他 事 宜 外 ，该 委 员 会 负 责 制 订 董 事 及 管 理 高 层 之 薪 酬 政 策 。 该 委 员 会 每 年 最 少 开 会 两 次 。

条 例 监 察
本 行 主 要 的 营 运 价 值 观 包 括 致 力 遵 行 真 实 而 公 平 的 商 业 交 易 ， 并 确 保 所 有 员 工 均 严 守 各 项 有 关 的 法 律 、 规 则 、条 例 、 指 引 及 行 为 守 则 的 条 文 及 精 神 。

行 为 守 则
为 确 保 本 行 以 高 道 德 水 平 及 专 业 操 守 营 运 ， 所 有 员 工 均 需 严 格 遵 守 本 行 制 订 之 职 员 行 为 守 则 。 该 守 则 遵 照 有 关 监 管 机 构 之 指 引 及 业 内 之 最 佳 实 务 标 准 而 制 订 ， 详 细 列 出 员 工 须 予 遵 守 之 道 德 标 准 及 价 值 观 ， 范 围 涵 盖 与 法 例 、 监 管 及 与 道 德 有 关 之 事 项 ， 其 中 包 括 防 止 贿 赂 、 私 人 利 益 、 外 间 兼 职 及 反 歧 视 政 策 等 。 所 有 员 工 每 年 均 需 签 具 声 明 书 ， 以 确 认 恪 守 有 关 守 则 。

员 工 意 识
要 确 保 所 有 员 工 都 遵 守 法 律 及 条 例 ， 以 及 防 止 各 类 非 法 活 动 ， 例 如 清 洗 黑 钱 及 诈 骗 ， 最 有 效 的 方 法 是 透 过 训 练 ， 让 员 工 保 持 高 度 的 警 觉 。

在 这 方 面 ， 本 行 推 出 一 项 「 遵 循 规 章 严 守 法 纪 」 的 教 育 活 动 ， 旨 在 提 高 及 加 强 员 工 在 这 方 面 的 意 识 ， 以 及 恪 守 内 部 的 行 为 守 则 及 监 管 机 构 的 规 定 。

这 项 活 动 会 定 期 更 新 ，内 容 围 绕 四 个 元 素 ： 包 括 「认 识 你 的 客 户 」 、 「 公 平 交 易 」 、 「坚 守 营 运 程 序 」 及 「 资 料 私 隐 」 。 「 认 识 你 的 客 户 」 主 要 训 练 员 工 如 何 准 确 地 识 别 客 户 ， 以 及 遇 上 可 疑 交 易 时 的 正 确 处 理 步 骤 。

本 行 设 立 严 格 的 内 部 架 构 ， 防 止 滥 用 内 部 消 息 及 避 免 利 益 冲 突 。 负 责 敏 感 及 高 风 险 工 作 的 员 工 ， 均 需 接 受 额 外 的 工 作 训 练 。

本 行 鼓 励 员 工 举 报 可 疑 的 内 部 违 规 活 动 ， 并 提 供 清 晰 的 举 报 渠 道 。

对 客 户 的 承 诺
我 们 致 力 为 客 户 提 供 清 晰 、 具 透 明 度 及 平 衡 的 资 讯 。 产 品 资 讯 ， 包 括 特 点 、 条 款 及 条 件 、 风 险 均 清 楚 列 出 ，确 保 客 户 能 藉 以 作 出 明 智 的 决 定 。 我 们 亦 就 相 关 的 产 品 向 客 户 提 供 多 个 选 择 ， 让 他 们 选 出 最 切 合 本 身 需 要 的 方 案 。 我 们 的 政 策 是 只 会 向 客 户 推 销 切 合 他 们 需 要 的 产 品 和 服 务 。

风 险 管 理
风 险 管 理 是 本 行 业 务 管 理 的 重 要 一 环 。 我 们 面 对 的 主 要 风 险 有 信 贷 风 险 、 市 场 风 险 、 流 动 资 金 风 险 及 营 运 风 险 。

本 行 的 风 险 管 理 政 策 旨 在 界 定 及 分 析 风 险 ， 并 设 定 适 当 的 风 险 限 额 及 持 续 监 控 这 些 风 险 及 限 额 。 风 险 管 理 政 策 及 主 要 风 险 限 额 监 控 均 获 得 董 事 会 核 准 ， 并 由 执 行 委 员 会 及 审 核 委 员 会 监 察 及 定 期 检 讨 。